Cuidado, autónomo. Si estás leyendo esto, probablemente lleves un tiempo con tu negocio y sientas que cada mes una buena parte de tus ingresos se va en impuestos, cuotas de autónomos y papeleo que no entiendes.

Y lo peor: tienes la sensación de que podrías estar ahorrando, pero no sabes cómo.

Pues voy a contarte los 5 errores fiscales que veo a diario en mi despacho (y que le cuestan a mis clientes entre 2.000 y 10.000 euros al año). Y lo mejor: te voy a decir cómo evitarlos.

Error nº 1 – No separar tus gastos personales de los profesionales

El más típico y el más caro. Usas la misma cuenta bancaria para todo, pagas el móvil desde el mismo sitio, compras material de oficina junto con la compra del supermercado… y luego, a la hora de deducir, no sabes qué es qué.

Resultado: Hacienda no te permite deducirte muchos gastos porque no están claramente identificados, o directamente te los rechaza en una inspección.

Solución: Yo te enseño a organizar tus cuentas, qué gastos son deducibles al 100% (tus herramientas de trabajo, formación, seguros, vehículo en parte…) y cuáles no. Además, te ayudo a justificarlos para que Hacienda no te los rebata.

Error nº 2 – Pagar la cuota de autónomos de más sin saberlo

¿Sabías que desde 2023 los autónomos cotizan en función de sus ingresos reales? Muchos siguen pagando la base mínima aunque facturen más, y luego se llevan un susto con la regularización anual. Otros, al revés, pagan de más porque no ajustan su base.

Solución: Calculamos juntos tus ingresos previstos, elegimos la base de cotización óptima para que pagues lo justo mes a mes, y además te informo de las bonificaciones autonómicas de Asturias (tarifa plana, bonificación por conciliación, etc.).

Error nº 3 – No aplicar las deducciones específicas para autónomos en el IRPF

El IRPF trimestral (modelo 130) es un dolor de cabeza. La mayoría de autónomos ponen un porcentaje genérico de gastos y ya está. Pero hay decenas de gastos deducibles que te puedes estar perdiendo:

• Gastos de suministros de tu oficina en casa (luz, internet, agua en proporción).

• Amortización de equipos informáticos.

• Formación continua (cursos, másteres, libros técnicos).

• Seguros de salud (si eres autónomo, son deducibles hasta 500 € al año).

• Gastos de asesoría (sí, los míos también son deducibles).

Solución: Reviso tu negocio al dedillo y aplico todas las deducciones que te correspondan. El primer año que trabajamos juntos, la mayoría de mis clientes se sorprenden de todo lo que se estaban perdiendo.

Error nº 4 – No saber qué hacer con el IVA

El IVA es un impuesto que muchos autónomos odian porque no lo entienden. Facturas sin saber que tienes que repercutirlo, o te olvidas de deducir el IVA de tus compras, o te equivocas en los modelos trimestrales (303, 390) y luego Hacienda te reclama.

Solución: Llevo tus declaraciones de IVA al día, te aviso de los plazos, y te enseño a facturar correctamente para que nunca tengas problemas. Además, si tienes clientes en el extranjero (intracomunitario), gestiono los modelos específicos (349).

Error nº 5 – No tener a un asesor que te conozca y te anticipe

Lo peor de todo no es cometer un error, es repetirlo año tras año porque no tienes a nadie que te diga: «Oye, esto lo estás haciendo mal». Un programa de facturación no te habla, no te avisa, no se preocupa por tu negocio.

Solución: Yo sí. Te llamo cuando veo algo raro, te envío un WhatsApp si se acerca un plazo, te explico las nuevas leyes que te afectan. Y cuando Hacienda te requiera, estoy a tu lado para defenderte.

Caso real: cómo ahorramos 4.000 euros a un autónomo de Gijón

David es electricista autónomo. Facturaba unos 60.000 € anuales, pagaba mucho de IRPF y IVA, y no entendía por qué. Empezamos a trabajar juntos y encontramos:

• Se deducía gastos de su vehículo solo al 10% cuando podía ser al 50% (porque usaba su furgoneta principalmente para trabajar). Ahorro: 1.500 €.

• No declaraba los gastos de formación (cursos de instalaciones fotovoltaicas). Ahorro: 600 €.

• Había pagado de más en la cuota de autónomos porque no ajustó su base. Reclamamos y le devolvieron 800 €.

• Optimizamos sus pagos fraccionados del IRPF para no adelantar dinero a Hacienda. Ahorro de liquidez: 1.000 €.

Total: más de 4.000 € en un solo año. ¿Cuánto le costó mi asesoría? Una pequeña parte. El resto, beneficio neto para él.

Lo que te ofrezco (y por qué deberías confiar en mí)

• Gestión trimestral de IVA e IRPF: Presento yo los modelos, sin que tengas que preocuparte.

• Declaración anual de la renta incluida: Sin coste adicional dentro del servicio.

• Asesoramiento continuo: Por email, WhatsApp o teléfono, sin límite de consultas.

• Revisión de facturas y gastos: Para maximizar deducciones y que no pierdas ni un euro.

• Defensa ante Hacienda: Si hay una inspección o un requerimiento, te acompaño.

• Información de bonificaciones autonómicas: En Asturias hay ayudas que muchos autónomos desconocen. Yo te las cuento.

Y lo mejor: la primera consulta es gratuita. Sin compromiso. Me cuentas cómo va tu negocio, yo te digo cuánto podrías ahorrar, y si te convenzo, empezamos. Si no, no pasa nada.